Wealth Management
Con il nostro servizio di Wealth Management affianchiamo i clienti nella gestione e nella pianificazione del proprio patrimonio attraverso un'attività di consulenza personalizzata, sviluppata sulla base delle esigenze, degli obiettivi e delle caratteristiche del cliente. L'approccio adottato considera non solo gli aspetti legati agli investimenti, ma anche la pianificazione patrimoniale nel suo complesso, integrando, ove rilevanti, valutazioni di natura finanziaria, fiscale e successoria, con l'obiettivo di supportare il cliente nelle diverse fasi della vita. Il servizio si fonda sulla competenza e sull'esperienza di consulenti dedicati, che operano attraverso un confronto continuativo volto a comprendere le esigenze, gli obiettivi e le priorità del cliente, al fine di individuare le soluzioni coerenti con il relativo profilo.
Fondi e SICAV
La Banca mette a disposizione della clientela una gamma di fondi di investimento, tra cui fondi azionari, obbligazionari, bilanciati e flessibili, gestiti da primarie Società di Gestione del Risparmio (SGR). Le diverse soluzioni possono essere valutate con il supporto del personale specializzato della Banca, tenendo conto degli obiettivi di investimento, dell'orizzonte temporale e della propensione al rischio dell'investitore.
I fondi comuni d'investimento sono strumenti che raccolgono le risorse di una pluralità di investitori in un patrimonio gestito da una Società di Gestione del Risparmio (SGR). Il patrimonio viene investito in diverse attività finanziarie, quali azioni, obbligazioni e altri strumenti finanziari, secondo la politica di investimento del fondo. I fondi consentono di accedere, anche con importi contenuti, a portafogli diversificati per area geografica, settore e tipologia di investimento.
La SICAV (Società di Investimento a Capitale Variabile) è una forma di investimento collettivo che consente di accedere a un portafoglio diversificato gestito da professionisti. A differenza di un fondo comune, l'investitore acquista azioni della società e ne diventa socio, beneficiando dei diritti connessi a tale qualifica.
- Fondi Azionari
Investimenti in azioni per la crescita del tuo capitale nel medio-lungo periodo
- Fondi Obbligazionari
Investimenti in obbligazioni con focus su stabilità e rendimento
- Fondi Monetari
Strumenti a breve termine per gestione della liquidità
- Fondi Esg
Investimenti sostenibili secondo criteri ESG
- Fondi Tematici
Investimenti in megatrend e settori per una crescita mirata
- Fondi Multi Asset (Bilanciati - Flessibili)
Investimenti in Azioni e obbligazioni per un rischio bilanciato
- PAC - Piano di Accumulo del Capitale
Investimenti per far crescere il capitale nel tempo tramite versamenti periodici e graduali
- Pir - Piani Individuali Di Risparmio
Investimenti a lungo termine con vantaggi fiscali
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Le informazioni contenute nella presente pagina sono fornite a scopo informativo e commerciale e non costituiscono una raccomandazione personalizzata né consulenza in materia di investimenti. Prima di effettuare scelte di investimento su fondi comuni di investimento e Sicav, leggere il documento contenente le informazioni chiave (KID), il Prospetto, il Regolamento ed il modulo di sottoscrizione. Tutta la documentazione descrittiva delle caratteristiche dei prodotti finanziari, sono disponibili gratuitamente nelle filiali di BdM Banca o sul sito internet delle Società di gestione, nell’ambito dei quali sono fornite anche le informazioni sulla sostenibilità ai sensi del Regolamento SFDR. La decisione di investire deve tenere necessariamente conto (oltre gli eventuali aspetti di sostenibilità) di tutti gli obiettivi, delle caratteristiche e dei rischi descritti nella documentazione d’offerta.
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Altre soluzioni
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Attraverso il nostro servizio di Consulenza Evoluta uniamo la competenza dei consulenti dedicati a una piattaforma tecnologica avanzata, per offrire una visione completa e personalizzata del patrimonio. Grazie a strumenti digitali evoluti e un dialogo continuo, supportiamo il cliente nelle scelte finanziarie e patrimoniali, che adattiamo nel tempo ai suoi obiettivi, alle esigenze di vita e alle condizioni di mercato.
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